A、审验有效身份证件是否为来人本人；

B、审核协议上填写的户名、存折（卡）号、证件种类、证件号码等要素是否完整、正确；

C、审核协议上与递交的证件、存折（卡）核对是否相符，通兑业务每日累计金额上限、联系地址、电话等要素是否完整，申请人是否已签名。

D、复印留存客户身份证件并联网核查。