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简答题简述内部资料合规性审查表中对调查报告的审查要点。
  • 1）客户名称、组织机构代码、贷款卡号、行业类型、行业补充分类、股东信息、股权投资情况等客户信息准确、完整；
    2）CECM中电子报表与纸质报表类型、口径、分析数据一致；
    3）对客户股权结构、他行授信、授信用途、经营情况、管理能力、财务状况、担保措施以及还款来源分析较全面、客观；
    4）分析客户预警类信息形成的原因及影响，提出有效应对措施；
    5）按规定进行风险分类；
    6）按规定进行风险暴露初分；
    7）按规定进行客户评级和债项评级，按规定进行项目贷款项目评级、“商品融资”专业贷款评级等，按规定进行贸易融资、应收帐款、中小企业模式化授信打分卡等打分；
    8）已按我行相关规定核定了集团客户授信限额，授信限额有效且本笔授信未超出授信限额的剩余额度。

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