试题详情
- 简答题简述省辖通存通兑的基本运行方式。
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(一)实时记账:业务发生时,系统实时进行记账处理。代理社对发生的省辖通存通兑均视为自身业务,统一纳入本社账务核算,其凭证不再回归开户社。代理社应对受理凭证的真实性、合法性、有效性负责。
(二)每日核对:代理社与开户社双方的帐务处理同时进行。每日营业终了,代理社加计代理存、取款的凭证张数、金额与当日本代他业务发生笔数、金额核对一致,次日与系统打印的通存通兑(本代他)明细表进行逐笔勾对,核对一致;开户社次日与系统打印的通存通兑(他代本)明细表进行勾对,核对一致。
(三)当日对帐:各市中心每日营业终了,批量时系统自动进行对帐处理,并产生各市对帐结果清单,发现差错,按规定及时进行帐务调整。
(四)逐级清算:因代理和被代理省辖通存通兑业务发生的应收应付资金差额,省资金中心与各市之间采取“自上而下”的方式进行清算;市清算中心与辖属营业机构之间采取“自下而上”逐级清算的方式进行清算。 关注下方微信公众号,在线模考后查看
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