试题详情
- 简答题哪些业务交易必须按规定进行客户身份识别?
-
(1)开户交易
(2)汇款及存取款交易
①客户本人办理单笔交易金额人民币5万元(含)以上现金存取业务的、账户方式的行内及跨行汇款业务,应核对客户的有效实名证件,登记客户身份基本信息,并留存其有效实名证件的复印件或者影印件。
②客户办理无密户账户取款业务,应核对客户的有效实名证件,登记客户身份基本信息,并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
③客户办理单笔交易金额在1万元以上(含)现金方式的行内及跨行汇款业务,应核对客户的有效实名证件,登记客户身份基本信息,并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
④客户办理紧急折取款业务,应核对客户的有效实名证件,登记客户身份基本信息,并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
(3)挂失后续业务:客户办理挂失补发、挂失销户、挂失撤销凭证、人工解挂失、密码重置等挂失后续业务,应核对客户的有效实名证件,并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
(4)客户申请修改户名或实名证件业务。应核对客户的有效实名证件,并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
(5)部分特殊业务:客户办理存折重新写磁、随机换折/单、换卡、可疑凭证解锁定,应核对客户的有效实名证件,并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
(6)其他规定要求进行客户身份识别的业务。 关注下方微信公众号,在线模考后查看
热门试题
- 邮政大集中汇兑系统由()、省局汇兑中心、
- 邮储信用卡持卡人致电()激活卡片。
- 除()等行业单位外,其他单位不得为非单位
- 全额到账费用由邮政银行代提供全额到账服务
- 下列关于汇兑挂失交易的描述,正确的有()
- 以下对于代理保险及基金的现金管理描述正确
- 已认购额度和可认购额度是指什么?
- ()等特殊类型的联名/认同卡以及区域性联
- ¥110008.00正确的大写写法是()
- 什么是协助查询?
- 存取款免填单不适用()业务。
- 卡折合一户不允许办理单一凭证挂失销户,客
- 邮储客户在柜台办理存款业务时,可使用的收
- 紧急折取款,须检查存折真伪,核实证件,1
- 协助有权机关查询的资料应限于存款资料,包
- 冲正交易是指交易局发现_____业务出现
- 邮政储蓄机构对易发案环节的管理必须坚持“
- 4级六位制结构编码的结构特点是(),在一
- 业务人员在营业时间内临时离柜,应做到“(
- 存款自愿是指储户存不存款,存多存少,存何