A、违反实名制规定办理个人账户开户手续，或未按规定进行开户审查的；

B、违反规定办理挂失手续，或者挂失后未按规定办理业务的；

C、违反规定办理死亡人存款的过户或者支付的；

D、违反规定办理权属有争议的存款过户的。