A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

E、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑