A、贴现商业汇票无正当理由缺少真实贸易背景材料的；

B、贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的；

C、票据贴现未按规定进行查询的；

D、未按规定收取保证金，或保证金来源不合规的；

E、其他违反保证金有关规定，造成保证金管理失效、被挪用的。

F、其他违反票据融资管理规定的。