A、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

B、通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任

C、商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

D、商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件