试题详情
简答题某公司借人一笔5年期贷款，英镑和美元两种货币可供选择，在伦敦市场的上汇率为：1英镑等于2美元，且预期美元有下跌趋势。假定5年后，英镑兑美元的汇率为1：5．5。再假定美元的年利率为10％；而英镑的年利率3％，贷款是到期时一次还本付息，试计算该公司借人哪种货币较为有利。
  • 该借款人需借入1000英磅，则在现汇市场上需借入的美元为2000美元；
    如果现在借入1000英磅，5年后本息为：1000*（1+0.03）5=1159.27英磅；
    如果现在借入2000美元，5年后本息为：2000*（1+0.10）5=2102.02美元；
    如果的年期英磅兑美元汇率为1：5.5，则借入1000英磅5年后的本息和折算为美元为：1159.27*5.5=6379.99美元
    由此可见，该公司介入美元比较有利，因为5年后所还本息和相对较少。

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