A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

C、个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转；

D、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。