A、金融机构因内控机制不健全、经营管理不善、法律法规及制度执行不力、产品设计不完善等，发生影响或可能影响突发事件、金融案件，亟需整改，且该事件、案件对其他金融机构在完善内控、规范经营、防范风险等方面具有警示作用的

B、金融机构在业务发展或金融创新中潜藏风险隐患，需加以关注的

C、金融机构执行人民银行金融管理政策情况较差，有可能出现风险隐患，影响辖区金融稳定，需引起关注的

D、外部环境恶化，可能对金融机构正常经营造成不良影响或危害，需加以关注的