试题详情
- 多项选择题某银行信用卡中心风险管理部贷款审核员以开展咨询项目需要历史数据为由，多次提取客户资料，最后将其出售以用来获取利益，该银行也因此遭到客户投诉，蒙受了巨大的声誉损失。以下哪些措施可降低此类风险（）
A、在审批流程方面，所有电子数据提取须提取申请，经有权人审批后方可实施
B、在资产使用方面，电子数据资产仅限于批准的使用期限、用途、范围内由授权人员使用，使用情况应接受保密责任人的全程跟踪、监督，并做好数据使用记录
C、在资产销毁方面，在数据资产使用完毕或到达使用期限后应由数据资产提取申请人组织实施销毁
D、在资产核查方面，电子数据资产提取申请部门应定期对电子数据资产的使用情况进行核查，根据电子数据提取申请单核查其使用记录和销毁情况
- A,B,C,D
关注下方微信公众号，在线模考后查看
热门试题
- 下列必须提交集中采购委员会审议的事项有（
- 根据《广发银行反洗钱工作管理政策》规定，
- 符合广发银行笔记本安全使用要求的是（）
- 在特定情况下，股东获得广发银行授信的条件
- 在授权的有效期内，被授权的分支机构主要负
- 广发银行在办理开户业务时，发现个人冒用他
- 根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构
- 基本授权有效期原则上为（）
- 单位银行结算账户的存款人只能选择一家银行
- 单户转让项目的受让对象包括以下哪些（）
- 在贷款有效期限内，各分行客户经理应当严格
- 银保监会规定商业银行拨备覆盖率不低于15
- 对于个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管
- 处理非密级的发文，应该通过（）方式流转。
- 关联方自然人包括（）
- 对公类不良资产问责，一级分行资产保全部门
- 监管要求商业银行的净稳定资金比例不低于（
- 网点智能化转型“五个一体化”分别是指（）
- 在当前案件防控压力巨大、风险事件频发、“
- （）为审计整改工作的第一责任人。