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简答题 人民银行××中心支行于2008年11月对某保险公司支公司反洗钱工作进行了现场检查。检查组通过现场调阅相关文件资料，并与相关负责人及业务人员谈话，发现该公司存在以下问题： 一、未以书面形式明确本机构反洗钱工作小组、指定内设反洗钱工作部门和人员。仅由总经理口头指定办公室为反洗钱工作牵头部门并安排一名员工负责具体工作，未能提供任何文件、记录等书面材料。 二、未建立本公司反洗钱内控制度或操作规程。该公司仅根据其总公司制定的《反洗钱内部控制暂行办法》开展工作，未根据其自身经营特点制定相应的实施细则、操作规程和岗位职责。从总公司制定的办法来看，整个反洗钱工作流程涉及内控合规、财务、产品营销、信息技术等6个工作部门，而该支公司仅有财务、产品营销等4个工作部门，明显不符合自身实际经营情况。 回答问题： 1.此次检查主要内容是什么？ 2.检查发现了什么问题？ 3.检查定性的依据是什么？ 4.如何判断内部机构和制度建设是否健全？ 5.有什么处理措施及依据？
  • 1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。
    2.反洗钱内部机构建设不健全，内控制度建设不完善。
    3.《反洗钱法》第十五条“金融机构应按照本法规建立健全反洗钱内部控制制度，……金融机构应设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。”
    4.首先应查阅是否有本级机构的正式文件成立反洗钱工作小组、指定反洗钱工作部门和人员、明确各部门和岗位的职责，是否制定本机构的反洗钱内控制度并下发各部门和岗位执行。其次，应详阅其内控制度具体内容，掌握其内部部门和岗位设置情况，了解其具体业务办理流程，查阅其相关部门和岗位的工作记录，以此判断其内控制度是否符合实际工作需要，内控制度是否得到具体地落实。
    5.根据《反洗钱法》第三十一条，可责令其限期改正，情节严重的可建议保险监管部门对其总经理、部门负责人和其他责任人给予纪律处分。

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