A、在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，核对并登记客户（含代理人和被代理人）、受益人真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

B、建立分等级的客户接受政策，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C、充分利用已有的联网核查公民身份信息系统，加强对客户身份的再审核、确认

D、按照安全、准确、完整、保密的原则，办理业务后立即销毁客户身份资料和交易记录