A、客户利用电子银行系统差错、故障不当得利或造成他人损失；出于恶意或其他非法目的，利用电子银行进行不正当交易。

B、发生不法分子假借客户身份盗用电子银行的事件，或存在发生这种事件的可能。

C、客户注册后连续3年以上未使用电子银行服务且未按期缴纳服务费。

D、客户存在使用虚假证件、无效证件或冒用他人证件注册电子银行等行为。