试题详情
- 简答题简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。
-
(1)金融机构和特定非金融机构对客户信息负有保密义务,这就是所谓的“保密义务”。
(2)根据《反洗钱法》第六条规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护。这就是反洗钱制度中“银行保密义务的免责”原则。
(3)银行保密义务免责是金融机构和特定非金融机构及其工作人员,根据反洗钱法律的要求,向有关部门报告客户基本信息和交易信息的行为,不受有关银行保密法法律责任的追究,而不是说在反洗钱工作制度中银行保密法不起作用了。将反洗钱报告所涉及的客户信息和客户交易记录泄露给其他人的,金融机构和特定非金融机构及其职员同样应该承担违反银行保密法的责任。 关注下方微信公众号,在线模考后查看
热门试题
- 对于经常使用非柜台方式办理业务的客户,金
- 反洗钱内部审计包括哪些环节?
- M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户
- 反洗钱内部控制制度的特点包括()
- 反洗钱内控制度应当具有权威性,任何人不得
- 下列哪个机构适用于《金融机构报告涉嫌恐怖
- 商业银行市场风险主要有哪几类?
- 营业机构经办员应通过()对客户提供的身份
- 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实
- 根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险
- 2006年2月10日,甲、乙两设立公司,
- 人民银行市一级以上(含)的派出机构,可以
- 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下
- 客户洗钱风险分类标准()
- 《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、
- 配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作(
- 《反洗钱法》规定,反洗钱监督、检查职责由
- 简要叙述金融机构的反洗钱义务有哪些?
- 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与
- 《金融机构反洗钱规定》什么时间通过的?