试题详情
简答题客户尽职调查措施有哪些？
  • 金融机构客户身份尽职调查措施是指：
    （1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；
    （2）确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；
    （3）获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；
    （4）对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识。
    对于高风险类别，还要实施更严格的尽职调查，没法实施上述（1）至（3）项要求，则不应开设账户、开始业务关系或进行交易，或者应当终止业务关系，并应考虑提交相关客户的可疑交易报告。

  • 关注下方微信公众号，在线模考后查看

热门试题