A、生产、经营或投资国家明文禁止的或严重有损于社会公益和道德的产品或项目的客户

B、已被国务院《促进产业结构调整暂行规定》和国家发展和改革委员会《产业结构调整指导目录》列为淘汰类的项目，以及列为限制类的新建项目

C、列入各地发改委、经贸委下发的低水平重复建设的行业客户、其他违反国家法律法规和政策的企业或项目

D、违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股的客户

E、违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资的客户、环保不达标的企业

F、客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权、超授权批准的