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简答题什么是“了解客户”制度？
  • “了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录客户的身份。
    “了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有获得客户信息的有效技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础，了解客户制度特别强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性。

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