A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的；

B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的；

C、利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行

D、拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的；

E、出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全

F、通过关联交易，有意逃废银行债权的。