A、超越上级行授予权限的行为。包括超越审批金额和审批事项.超越业务经营范围.降低总行制度规定的控制要求

B、弄虚作假的问题，指为了掩盖违规事实而伪造业务资料，编制不实记录，制作不实凭证，演示规定动作，提供不实信息的行为

C、屡查屡犯的问题，指某员工的某一违规行为被内外部检查发现并指出后，该员工继续再犯同一问题的行为

D、屡禁不止的问题，指违反总行“30条”行为禁令的行为