试题详情
- 简答题简述操作风险“十三条”意见。
-
1、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
2、切实加强稽核建设。
3、加强对基层行的合规性监督。
4、订立职责制。
5、坚持相关的行务管理公开制度。
6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。
7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,建立相应的行为失范监察制度。
8、对举报查实的案件,举报人属于来自基层的员工的,要予以重奖;对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的,要有特别的激励机制和规定。
9、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。
10、加强未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对此进行严格检查,对违规者进行严厉惩处。
12、加强对可能发生的账外经营的监控。
13、迅速改进科技信息系统,提高通过技术手段防范操作风险的能力,支持各类管理信息的适时、准确生成,为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。 关注下方微信公众号,在线模考后查看
热门试题
- 根据突发事件(案件)实际情况,成立不同层
- 案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案
- 商业银行应当将()作为操作风险管理的有效
- 案件处置三项制度从2011年1月1日起执
- 监管机构要做好处罚信息的管理使用,防范因
- 下列哪项不属于农村中小金融机构案件责任追
- 客户提交伪造、涂改的存折(单、卡),利用
- 修改客户信息的主要风险点不包括()。
- 根据企业破产法律制度的规定,下列各项中,
- 下列()可以支取现金。
- 以下关于商业银行办理业务的禁止性规定,说
- 商业银行任命合规负责人,应按有关规定报告
- 《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险
- 案件防控长效机制的良性循环应当是()
- 贷前调查主要风险点主要包括()
- 银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行
- 质押贷款贷款收回、注销质押登记风险点有(
- 商业银行对客户预留签章和存款支付凭据如何
- 内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需
- 营业网点负责人主要负责业务拓展,安全防范