A、营业执照、组织机构代码证、税务登记证等客户身份证明文件缺失，或已过有效期的单位银行结算户口，自银行向单位发出更新通知之日起3个月内单位没有提供有效证件且没有提出合理理由的。

B、超过一年（含）未发生收付活动（银行计收利息、扣收账户管理费除外）且未欠银行债务、无未到期理财产品，未购买基金，无未结清保证金款等情况的单位银行结算户口，自银行向单位发出销户通知之日起30日内单位未销户的。

C、有效期限届满的临时存款户口。

D、存款人更改名称未在5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件的；自银行发现后向单位发出通知之日起30日内单位没有及时变更、撤销且没有提出合理理由的。