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简答题预防洗钱活动，金融机构主要应采取哪些措施？
  • 《反洗钱法》规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，履行下列反洗钱义务：一是建立健全反洗钱内控制度，二是建立客户身份识别制度，三是建立客户身份资料和交易记录保存制度，四是执行大额交易和可疑交易报告制度，五是开展反洗钱培训和宣传工作。
    其中，客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的三项核心制度。《反洗钱法》规定，金融机构应核对并登记客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构在办理单笔交易或者在规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易时，应及时向反洗钱信息中心报告。大额交易和可疑交易的标准在《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行2006第2号）里作了详细规定。

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