A、产品类别为体积小价值高的黄金、铂金、铱金等贵金属，翡翠、碧玺、红蓝宝石等矿物类宝石；以及单笔合同金额超10万美元、产品难以判断价值的电子元器件、软件等；

B、过往业务存在超期未进口、关单核验异常且无合理佐证的可疑情况；

C、船舶、飞机、大型机床、配套机电设备类产品预付周期超90天（不含）；

D、非定制产品、生鲜产品等特殊产品预付款比例超合同金额25%。