A、有规律地小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准。

B、当需要随附有关电汇如发人或电汇代办人信息时，客户不予提供配合。

C、第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其它国家和地区。

D、使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织，慈善机构账户汇集资金，然后在短时间内把资金转给少数外国受益人。