试题详情
简答题根据反洗钱相关制度规定,金融机构对代理人的身份识别是如何规定的?
  • 当自然人客户由他人代理存取现金时,我行应按照以下要求开展客户身份识别工作:当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时,应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件,并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务,应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客户身份识别。
  • 关注下方微信公众号,在线模考后查看

热门试题