试题详情
- 简答题简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。
-
(1)金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
(2)客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
(3)与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
(4)金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
(5)金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。 关注下方微信公众号,在线模考后查看
热门试题
- 反洗钱岗位准入合格证书由()颁发。
- ()负责组织反洗钱的培训与宣传工作,对全
- 报案与移送的区别是什么?
- 反洗钱工作机制指的是什么?
- 不通过客户账户进行大额交易的,如现金交易
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房
- 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。
- 专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集
- 经办人员审核留存开户资料复印件后交()审
- 如果客户来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱
- 金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌
- 对可疑类客户采取的风险控制措施包括()
- 司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗
- 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机
- 下列为目前我国洗钱可疑类型的是()。
- 金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注
- 广义的反洗钱内部控制的对象不包括()
- 金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议
- ()在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理
- 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证