A、短期内资金分散转入、集中转出

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付

D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。