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简答题 人民银行××中心支行于2008年11月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，发现该营业部存在以下问题： 客户郭××于2007年3月10日在该营业部开立证券资金账户，至检查日该客户一直在进行证券交易；该客户提供的身份证系1986年11月签发，有效期20年，至检查日身份证已过有效期。 回答问题： 1.此次检查主要内容是什么？ 2.检查发现了什么问题？ 3.检查定性的依据是什么？ 4.检查此类问题的方法是什么？ 5.有什么处理措施及依据？
  • 1.金融机构客户身份识别情况。
    2.未按照规定履行客户身份识别义务。
    3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条“在与客户业务关系存续期间，金融机构应采取持续的客户身份识别措施……及时提示客户更新资料信息。……客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。”
    4.查阅证券公司留存的客户档案资料。
    5.根据《反洗钱法》第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。

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