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简答题什么是客户身份识别制度?
  • 客户身份识别制度,也称“了解你的客户”(know your customers,KYC)或者“客户尽职调查”(customer due diligence,CDD),是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份。同时,了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。它是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的第一道防线,没有有效的客户身份识别制度,发现和报告可疑交易无从谈起,保存客户身份资料和交易记录也失去了实际意义。
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