A、银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况

B、银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料

C、由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法

D、偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系