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简答题 人民银行××中心支行于2008年6月对某财产保险公司分公司反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该公司存在以下问题： 投保人张××，2007年10月26日签定财产保险合同一份，现金交纳保费15000元，该公司未留存投保人身份证复印件或影印件。（上述类似情况28笔） 回答问题： 1.此次检查主要内容是什么？ 2.检查发现了什么问题？ 3.检查定性的依据是什么？ 4.检查此类问题的方法是什么？ 5.有什么处理措施及依据？
  • 1.金融机构客户身份识别情况。
    2.未按照规定履行客户身份识别义务。
    3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条规定，保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应登记投保人身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
    4.查阅保险公司留存的客户档案资料。
    5.根据《反洗钱法》第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。

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