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简答题简述金融机构的反洗钱义务？
  • 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
    1、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度；
    2、应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币和外币大额外负担交易和可疑交易；
    3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告；
    4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
    5、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位提供。
    6、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
    7、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作的有关内容。

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