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简答题 H银行是一家股份制商业银行分行，反洗钱牵头部门设在会计结算处。某年人民银行某分行在对H银行进行反洗钱现场检查中发现，近几年该行由于经营业绩不佳，人员跳槽离职较多，两年内更换了两名行长，会计结算处也更换了四任部门经理，目前处内负责全分行反洗钱工作的人员刚从学校毕业半年。 查看该行的反洗钱工作记录，发现在第一任行长更换之后，该行的反洗钱领导小组组长和成员名单一直没有予以更新，也没有召开过反洗钱领导小组会议。离职的会计处长与新任处长没有办理过任何有关反洗钱工作的交接，新处长与反洗钱联络人员对于行内反洗钱工作的一些基本流程和要求都不了解。 回答问题： 1.上述现场检查是针对哪一项工作进行的检查？ 2.简述检查中存在哪些问题？ 3.针对上述问题，应要求H商业银行作何改进？
  • 1.针对内控制度中反洗钱人员素质和岗位资格的检查。
    2.检查中发现H银行的反洗钱人员素质不足，达不到反洗钱岗位资格要求，内控制度缺失，运作无效。主要表现在：
    （1）人员更换频繁，而反洗钱领导小组组长和成员都没有更新，也没有召开过反洗钱领导小组会议，说明没有系统地开展反洗钱工作；
    （2）处内负责全分行反洗钱工作的人员刚从学校毕业半年，工作经验不足，不能胜任反洗钱负责人工作；
    （3）离职的会计处长与新任处长没有办理过任何有关反洗钱工作的交接，新处长与反洗钱联络人员对于行内反洗钱工作的一些基本流程和要求不了解，说明负责反洗钱的处长不符合反洗钱工作的“应知应会”要求。
    3.针对上述问题，应要求（1）H银行更新反洗钱领导小组名单，定期或根据需要召开会议，切实发挥领导小组作用；（2）要求H银行任命的反洗钱牵头部门处长须掌握反洗钱必要知识，全面了解行内反洗钱工作的基本流程和要求；（3）对处内负责全分行反洗钱工作的人员提出岗位任职资格要求，至少应在不同业务部门工作一定年限，熟悉分行各类业务，并具备反洗钱有关知识。

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