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简答题金融机构为什么要保存客户身份资料？要符合哪些要求？
  • 金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存至少五年，主要目的是：
    （1）可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；
    （2）可以为掌握客户真实身份、再现客户交易过程、发现可疑交易提供依据；
    （3）为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据；
    保存的客户身份资料和交易记录应符合以下5项要求：
    （1）应当真实、完整；
    （2）应当符合保密和安全的有关规定；
    （3）应当反映客户身份识别的过程和结果，以及应当足以再现该笔交易的完整过程；
    （4）应当符合法律规定的期限要求；
    （5）有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用。

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