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多项选择题外汇贷款业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?()

A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况,对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查。

B、销户时,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性。

C、销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清。

D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存

  • A,C,D
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